మనీలాండరింగ్ వ్యతిరేక వైఫల్యాలపై నార్వే నార్స్క్ టిప్పింగ్ $105K జరిమానా విధించింది

నార్వే రాష్ట్ర గ్యాంబ్లింగ్ ఆపరేటర్ కీలకమైన మనీలాండరింగ్ బాధ్యతల నుండి తప్పుకున్నట్లు నియంత్రణాధికారులు నిర్ధారించిన తర్వాత NOK 1 మిలియన్ ($105,000) జరిమానా చెల్లించాలని ఆదేశించబడింది.

a లో నిర్ణయం గురువారం (ఫిబ్రవరి 12) తేదీ, నార్వేజియన్ లాటరీ అథారిటీ (లాట్‌స్టిఫ్ట్) తెలిపింది నార్వేజియన్ టిప్పింగ్ మనీలాండరింగ్ చట్టంలోని పలు నిబంధనలను ఉల్లంఘించింది. 2025 వరకు నిర్వహించిన సుదీర్ఘ పర్యవేక్షక సమీక్ష తర్వాత ఈ ఫలితాలు వచ్చాయి, ఇది అధికారిక పరిపాలనాపరమైన పెనాల్టీతో ముగుస్తుంది.

సంభావ్య మనీలాండరింగ్ లేదా టెర్రరిస్ట్ ఫైనాన్సింగ్‌ను వెలికితీసే మరియు ఆపడానికి కంపెనీ వ్యవస్థలు తగినంత బలంగా లేవని నియంత్రకాలు నిర్ధారించాయి, ప్రత్యేకించి కస్టమర్‌లను గుర్తించడం మరియు వారి కార్యకలాపాలను కాలక్రమేణా ట్రాక్ చేయడం వంటివి.

ఈ విచారణలో ఆపరేటర్‌ల నియంత్రణలపై సమగ్ర విచారణ జరిగింది. ఇన్‌స్పెక్టర్లు రిస్క్ అసెస్‌మెంట్‌లు, అంతర్గత సమ్మతి రొటీన్‌లు, కస్టమర్ డ్యూ డిలిజెన్స్ చర్యలు, లావాదేవీల పర్యవేక్షణ ప్రక్రియలు మరియు నార్వే ఆర్థిక గూఢచార విభాగానికి పంపిన నివేదికలను సమీక్షించారు. అధికారులు ఫిబ్రవరి మరియు ఆగస్టు 2025 మధ్య సమర్పించిన పత్రాలను పరిశీలించారు, వసంత మరియు వేసవిలో నమూనా తనిఖీలను అమలు చేశారు మరియు సెప్టెంబర్‌లో ఆన్-సైట్ ఇంటర్వ్యూలను నిర్వహించారు.

గ్యాంబ్లింగ్ రెగ్యులేటర్ నార్స్క్ టిప్పింగ్ యాంటీ మనీ లాండరింగ్ కస్టమర్ నియంత్రణలలో తీవ్రమైన అంతరాలను ఎత్తి చూపారు

కస్టమర్‌లను ఎలా అంచనా వేయడం మరియు పర్యవేక్షించడం అనే విషయంలో పాలక కేంద్రంలో లోపాలు ఉన్నాయి. అధికారం ప్రకారం, రాజకీయంగా బహిర్గతం చేయబడిన వ్యక్తులు లేదా అధిక-రిస్క్ అధికార పరిధిలోని వ్యక్తులకు సంబంధించిన కేసులు మినహా, ఆటగాళ్ళు మొదట ఖాతాలను తెరిచినప్పుడు సరైన ప్రమాద వర్గీకరణలను నిర్వహించడంలో నార్స్క్ టిప్పింగ్ విఫలమైంది.

ప్రారంభంలో రిస్క్‌ని కేటాయించే బదులు, ఖాతాలు ఇప్పటికే యాక్టివ్‌గా ఉన్న తర్వాత కంపెనీ ఎక్కువగా కస్టమర్ ప్రవర్తనపై ఆధారపడి ఉంటుంది. రిలేషన్‌షిప్ ప్రారంభం నుండి రిస్క్-ఆధారిత కస్టమర్ చర్యల కోసం చట్టం యొక్క ఆవశ్యకతను ఈ విధానం తీర్చలేదని నియంత్రకులు తెలిపారు.

ప్రతి కస్టమర్ రిలేషన్‌షిప్ యొక్క ఉద్దేశించిన ప్రయోజనం గురించి నార్స్క్ టిప్పింగ్ తగినంత సమాచారాన్ని సేకరించలేదని కూడా అథారిటీ జోడించింది. కస్టమర్‌లు ప్రామాణిక ఖాతా నిబంధనలకు అంగీకరించినప్పటికీ, రెగ్యులేటర్ ఇలా అన్నారు: “ప్లేయర్ ఖాతా యొక్క ఉద్దేశ్యం గేమ్‌ల చెల్లింపు మరియు బహుమతుల చెల్లింపు కోసం డిపాజిట్‌లు. నార్స్క్ టిప్పింగ్ ప్లేయర్ ఖాతాకు డిపాజిట్‌లపై పరిమితిని సెట్ చేయవచ్చు. ప్లేయర్ ఖాతాలో ఉన్న నిధులు వడ్డీని పొందవు.” సంబంధం యొక్క ఉద్దేశ్య స్వభావాన్ని అర్థం చేసుకునే చట్టపరమైన బాధ్యతను భాష మాత్రమే నెరవేర్చలేదని అధికారులు తెలిపారు.

ఆ సమాచారం లేకుండా, నష్టాలు ఎక్కువగా ఉన్నచోట మెరుగైన తనిఖీలను వర్తింపజేయడానికి కంపెనీకి ఆధారం లేదని నిర్ణయం వివరించింది. లావాదేవీలు పర్యవేక్షించబడ్డాయి మరియు అసెస్‌మెంట్‌లు డాక్యుమెంట్ చేయబడినప్పటికీ, పూర్తి కస్టమర్ డేటా లేకపోవడం మరియు సరైన రిస్క్ స్కోరింగ్ కొనసాగుతున్న పర్యవేక్షణ నియమాలకు అనుగుణంగా ఉండటాన్ని బలహీనపరిచాయని నియంత్రణాధికారులు తెలిపారు.

ఈ ఉల్లంఘనలు తీవ్రమైనవి మరియు సుదీర్ఘమైనవిగా అధికార యంత్రాంగం వివరించింది. నార్స్క్ టిప్పింగ్ 2018 నుండి మనీ లాండరింగ్ చట్టానికి లోబడి ఉంది, అయినప్పటికీ కొత్త సమ్మతి వ్యవస్థను ప్రవేశపెట్టిన 2025 వరకు కీలక నవీకరణలు పూర్తిగా అమలు కాలేదు.

జరిమానా ఆపరేటర్ యొక్క మౌంటు పరిశీలనకు జోడిస్తుంది. ఇటీవలి సంవత్సరాలలో, ది లాటరీ అథారిటీ ఇతర బహుళ-మిలియన్-క్రోనర్ జరిమానాలను జారీ చేసింది సాంకేతిక లోపాలతో ముడిపడి ఉంది, లాటరీ డ్రా లోపాలు మరియు జూదం చట్టం ఉల్లంఘనలు, సంఘటనలతో సహా పదివేల మంది ఆటగాళ్లను తప్పుదోవ పట్టించాడు. మాజీ చీఫ్ ఎగ్జిక్యూటివ్ Tonje Sagstuen కూడా దిగిపోయాడు అధిక ప్రొఫైల్ తప్పులను అనుసరించడం.

నార్స్క్ టిప్పింగ్ ప్రారంభమైందని రెగ్యులేటర్లు అంగీకరించారు దాని నియంత్రణలను కఠినతరం చేస్తోందికొత్త యాంటీ మనీ లాండరింగ్ సిస్టమ్‌ను రూపొందించడం, కస్టమర్ రిస్క్ స్కోరింగ్‌ను పరిచయం చేయడం, KYC ఫారమ్‌లను సేకరించడం మరియు నగదు పరిమితులను తగ్గించడం వంటి వాటితో సహా. కంపెనీ అంతరాలను పరిష్కరించడం తన మొదటి ప్రాధాన్యత అని మరియు 2026లో పని పూర్తవుతుందని ఆశిస్తోంది.

పెనాల్టీ మొత్తాన్ని నిర్ణయించడంలో, అధికారం ఆపరేటర్ ఆర్థిక స్థితితో పాటు ఉల్లంఘనల తీవ్రత మరియు వ్యవధిని అంచనా వేసింది. నార్స్క్ టిప్పింగ్ 2024లో NOK 54,468 మిలియన్ల నిర్వహణ ఆదాయాన్ని మరియు సంవత్సరాంతానికి NOK 485 మిలియన్ల ఈక్విటీని నివేదించింది. అప్పీల్ చేయడానికి కంపెనీకి మూడు వారాల సమయం ఉంది.

ఫీచర్ చేయబడిన చిత్రం: Canva

పోస్ట్ మనీలాండరింగ్ వ్యతిరేక వైఫల్యాలపై నార్వే నార్స్క్ టిప్పింగ్ $105K జరిమానా విధించింది మొదట కనిపించింది చదవండి.