బ్రిటిష్ హై స్ట్రీట్ సంస్థ మురికి నగదును కడగాలి: మనీలాండరర్లు 400 సంవత్సరాల పురాతన రిటైలర్‌గా ఎందుకు మారుతున్నారు, వారి అనారోగ్య లాభాలను జమ చేయడానికి
ఇది దాదాపు 400 సంవత్సరాలుగా ఉన్న హై స్ట్రీట్ ప్రధానమైనది, కాని మనీలాండరర్లు వారి మురికి నగదును కడగడానికి పోస్టాఫీసు వైపు ఎందుకు తిరుగుతున్నారు?
UK చుట్టూ వేలాది మంది చట్టబద్ధమైన వ్యాపారాలు మరియు వర్తకులు గొలుసు యొక్క రోజువారీ బ్యాంకింగ్ సేవపై ఆధారపడతారు, ఇది దాని కౌంటర్లను బ్యాంకులతో ఉన్న ఖాతాలలో నగదును జమ చేయడానికి అనుమతిస్తుంది.
అస్సలు అందుబాటులో ఉంది దేశవ్యాప్తంగా 11,500 పోస్ట్ కార్యాలయాలు, పెద్ద బ్యాంకులు శాఖలను మూసివేస్తున్నందున ఇది మరింత విలువైనదిగా మారింది.
ఆర్థిక వ్యవస్థలో మాదకద్రవ్యాల వ్యవహారం వంటి నేరాల నుండి సంపాదించిన డబ్బును ఇంజెక్ట్ చేయడానికి నేరస్థులు ఈ సేవను క్రమం తప్పకుండా దోపిడీ చేస్తున్నారని నేషనల్ క్రైమ్ ఏజెన్సీ హెచ్చరిస్తుంది.
జాతీయ ఆర్థిక నేరం ఈ పద్ధతి ద్వారా ప్రతి సంవత్సరం వందల మిలియన్ల పౌండ్ల లాండర్‌ చేయబడుతుందని సెంటర్ (ఎన్‌ఇసిసి) అంచనా వేసింది.
బ్యాంక్ ఉద్యోగుల మాదిరిగా కాకుండా, పోస్ట్ ఆఫీస్ సిబ్బందికి లేనందున, సేవ అందించే ‘ఎక్కువ అనామకత్వం’ ఒక కారణం కావచ్చు వారు డిపాజిట్ చేసినప్పుడు కస్టమర్ ఖాతా సమాచారానికి ప్రాప్యత.
తన 2025 జాతీయ వ్యూహాత్మక అంచనాలో, డర్టీ నగదును తరచుగా కార్ వాషెస్, నెయిల్ బార్స్ మరియు బార్బర్ షాపులు వంటి ఫ్రంట్ కంపెనీల బ్యాంక్ ఖాతాల్లో జమ చేస్తారు.
ఈ వ్యాపారాలను ఉపయోగించి ప్రజల సభ్యుల నుండి ఉత్పత్తి చేయబడిన ‘శుభ్రమైన’ నగదుతో కలపడం ద్వారా, అక్రమ లాభాలు చట్టబద్ధమైన వ్యాపార కార్యకలాపాల లాభాలుగా మారువేషంలో ఉంటాయి.
నేషనల్ క్రైమ్ ఏజీ
‘పోస్టాఫీసు వద్ద రోజువారీ బ్యాంకింగ్ సౌకర్యం ద్వారా కార్ వాషెస్, నెయిల్ బార్‌లు మరియు బార్బర్ షాపులు వంటి నగదు ఇంటెన్సివ్ వ్యాపారాలను ఆర్థిక నగదును ఆర్థిక రంగంలోకి ప్రవేశపెట్టడానికి ఉపయోగిస్తారు,’ అని ఏజెన్సీ తన 2025 జాతీయ వ్యూహాత్మక అంచనాలో పేర్కొంది.
బ్యాంకులు సాధారణంగా పోస్ట్ ఆఫీస్ ద్వారా వ్యక్తిగత ఖాతాలలో నగదు డిపాజిట్లను రోజుకు £ 3,000 లేదా సంవత్సరానికి £ 20,000 కు పరిమితం చేస్తాయి. కానీ వ్యాపార ఖాతాల పరిమితులు ఎక్కువగా ఉంటాయి – సాధారణంగా ఒకే లావాదేవీలో £ 10,000 లేదా నెలకు, 000 40,000 వరకు ఉంటుంది.
చాలా బ్యాంకులకు ఇప్పుడు డెబిట్ కార్డ్ మరియు పిన్ అవసరం, అయినప్పటికీ కొందరు ఇప్పటికీ స్లిప్‌లలో చెల్లించినట్లయితే వినియోగదారుని ముందుగానే ఆర్డర్ చేయవలసి ఉంటుంది.
యాంటీ మనీలాండరింగ్ సర్వీస్ AMLCC మేనేజింగ్ డైరెక్టర్ రిచర్డ్ సిమ్స్ మాట్లాడుతూ, ఏ నేరస్థుడు అయినా బ్యాంకు ఖాతాలో మురికి డబ్బును జమ చేయాలనుకునే నేరస్థుడు తాము చూసిన వాటిని తక్కువ ప్రమాదకర పద్ధతిగా ఎన్నుకుంటారు.
‘ఇది ప్రజలు తక్కువ ప్రశ్నలు అడిగే ఎంపికను కనుగొనడానికి ప్రయత్నించడం గురించి’ అని ఆయన మెయిల్ఆన్‌లైన్‌తో అన్నారు.
‘వారు సుఖంగా ఉండాలని కోరుకుంటారు, వారు బహిర్గతం చేయబడరు మరియు తక్కువ పరిశీలనలో అనుభూతి చెందుతారు. మరియు ఇది చేయటానికి మంచి మార్గం అని ఒకరు కనుగొన్నప్పుడు వారు ఇతరులకు చెబుతారు. ‘
మిస్టర్ సిమ్స్ మాట్లాడుతూ, డిపాజిట్ చేసేటప్పుడు నేరస్థులు ఒక ఐడిని అప్పగించడానికి ఇష్టపడరు, ఇది సాధారణంగా పోస్ట్ ఆఫీస్ వద్ద అవసరం లేదు, మరియు సిసిటివి కెమెరాలను నివారించడానికి వారి తరపున నగదును వదిలివేయమని వేరొకరిని తరచుగా అడుగుతారు.
మాదకద్రవ్యాల వ్యవహారం వంటి కార్యకలాపాల నుండి చాలా అక్రమ నగదును తీసుకునే క్రూక్స్ సాధారణంగా లింక్డ్ బిజినెస్ బ్యాంక్ ఖాతాతో పాటు ఒక వ్యాపారాన్ని ముందు భాగంలో ఏర్పాటు చేస్తారని ఆయన చెప్పారు.
చైనీస్ విద్యార్థి జియాటోంగ్ హువాంగ్, 28, ఒక క్రైమ్ బాస్ కోసం దాదాపు, 000 85,000 లాండరింగ్ చేసినందుకు దాదాపు 18 నెలల జైలు శిక్ష అనుభవించాడు
స్టిర్లింగ్‌లోని పోస్ట్ ఆఫీస్ వద్ద ట్రావెల్ మనీ కౌంటర్ వద్ద, 500 3,500 విలువైన నగదును హువాంగ్ చిత్రీకరించారు
‘మీరు కంపెనీ బ్యాంక్ ఖాతాను ఉపయోగిస్తుంటే, మీరు మొదట బ్యాంకుకు కథను సెటప్ చేసినప్పుడు ఇవ్వాలి – మీరు మార్కెట్ వ్యాపారిగా పనిచేస్తారు కాబట్టి వివిధ మొత్తాలలో చాలా నగదును తీసుకువస్తారు.
‘చాలా సందర్భాల్లో ఇది మరింత చట్టబద్ధమైనదిగా అనిపించేలా ఒక రకమైన వాస్తవ వ్యాపార కార్యకలాపాలు ఉండాలి. అప్పుడు మీరు మార్కెట్ ట్రేడింగ్ ఆదాయం నుండి మాదకద్రవ్యాల అమ్మకాల నుండి drugs షధాలలో కలపవచ్చు.
‘కంపెనీల ఇంట్లో ఖాతాలను ఫైల్ చేసే అకౌంటెంట్ తరచుగా ఉంటారు. వారు కార్పొరేషన్ పన్ను కూడా చెల్లించవచ్చు మరియు తమకు డివిడెండ్ ఇవ్వవచ్చు. కాబట్టి మాదకద్రవ్యాల డబ్బు నుండి వచ్చే ఆదాయంలో ఎక్కువ భాగం ఉన్నప్పటికీ ఇది ఖచ్చితంగా చట్టబద్ధంగా కనిపిస్తుంది. ‘
స్మర్ఫింగ్ అని పిలువబడే మరొక వ్యూహం, ఒక నగదు మొత్తాన్ని బహుళ చిన్న లావాదేవీలుగా విభజించడం.
“కాబట్టి మీరు చాలా మందిని వారి ఖాతాలకు డబ్బు చెల్లించడానికి మరియు దానిని మీ స్వంతంగా పంపవచ్చు” అని మిస్టర్ సిమ్స్ వివరించారు.
‘మరియు మీరు ఈ చెల్లింపులు ఆన్‌లైన్ కొనుగోళ్ల వంటి చట్టబద్ధమైన ప్రయోజనం కోసం ఒక కవర్ స్టోరీని సృష్టించండి. కథ మరింత విస్తృతమైనది, ఇది మరింత ఆమోదయోగ్యమైనది మరియు ఇది మరింత ప్రభావవంతంగా ఉంటుంది. ‘
క్రైమ్ బాస్ కోసం దాదాపు, 000 85,000 లాండరింగ్ చేసినందుకు ఒక చైనీస్ విద్యార్థి దాదాపు 18 నెలల జైలు శిక్ష అనుభవించాడు.
జియాటోంగ్ హువాంగ్, 28, స్కాట్లాండ్ చుట్టూ మెర్సిడెస్లో వై మా ఇచ్చిన డబ్బును పంపిణీ చేశాడు – అతను ‘మిస్టర్ బిగ్’ చేత వెళ్ళాడు.
ఇది పోలీసుల దృష్టిని ఆకర్షించింది, మరియు స్టిర్లింగ్‌లోని ఒక పోస్టాఫీసు వద్ద ట్రావెల్ మనీ కౌంటర్ వద్ద ఆమె, 500 3,500 విలువైన నగదును జమ చేయడంతో ఆమెను రహస్య నిఘా అధికారులు చూశారు.
బ్యాంకులు సాధారణంగా పోస్ట్ ఆఫీస్ ద్వారా వ్యక్తిగత ఖాతాలలో నగదు డిపాజిట్లను రోజుకు £ 3,000 లేదా సంవత్సరానికి £ 20,000 కు పరిమితం చేస్తాయి. కానీ వ్యాపార ఖాతాలకు పరిమితులు ఎక్కువ
స్టిర్లింగ్ విశ్వవిద్యాలయంలో తన ట్యూషన్ ఫీజు చెల్లించడానికి మరియు గూచీ, బుర్బెర్రీ, కోచ్ మరియు హారోడ్స్ నుండి లగ్జరీ వస్తువులను కొనడానికి హువాంగ్ తన లాభాల ముక్కను ఉపయోగించాడు. ఆమె ఒక వారంలో, 900 6,900 వైన్ కొనుగోలు చేసి, 480 480 లూయిస్ విట్టన్ బ్యాగ్ కొనుగోలు చేసింది.
మార్చి 2023 లో ఫాల్కిర్క్ షెరీఫ్ కోర్టులో జరిగిన విచారణ తరువాత మనీలాండరింగ్‌కు పాల్పడినట్లు తేలిన తరువాత ఆమె 18 నెలల జైలు శిక్ష అనుభవించింది.
NCA మెయిల్ఆన్‌లైన్‌తో ఇలా చెప్పింది: ‘ప్రజలు మరియు చిన్న వ్యాపారాలకు నగదును పొందడంలో పోస్ట్ ఆఫీస్ ముఖ్యమైన పాత్ర పోషిస్తుంది. ఏదేమైనా, ఇది నేరస్థులచే దోపిడీ చేస్తారు, అనుమానాస్పద కార్యకలాపాలను గుర్తించడానికి మరియు నిరోధించడానికి తక్కువ నియంత్రణలు మరియు భద్రతలు ఉన్నాయని నమ్ముతారు.
‘నేషనల్ ఎకనామిక్ క్రైమ్ సెంటర్ దుర్బలత్వాలను గుర్తించడానికి, కార్యాచరణను డ్రైవ్ చేయడానికి మరియు నేరత్వాన్ని లక్ష్యంగా చేసుకోవడానికి పోస్ట్ ఆఫీస్, ఎఫ్‌సిఎ మరియు ఆర్థిక సేవలతో కలిసి పనిచేస్తూనే ఉంది.’
పోస్టాఫీసు మనీలాండరింగ్‌తో అనుసంధానించడం ఇదే మొదటిసారి కాదు హోమ్ ఆఫీస్ 2020 నాటికి పోస్టాఫీసు ద్వారా మురికి డబ్బులో ‘పెరుగుదల’ గమనించడం.
పోస్ట్ ఆఫీస్ ఇలా చెప్పింది: ‘అనుమానాస్పద కార్యకలాపాలను గుర్తించడానికి, తిరస్కరించడానికి మరియు నివేదించడానికి బ్రాంచ్‌లోని అన్ని పోస్టాఫీసు సహచరులు క్రమం తప్పకుండా శిక్షణ పొందుతారు మరియు అనుమానాస్పద కార్యకలాపాల యొక్క ఏదైనా హాట్ స్పాట్‌లను స్థానిక పోస్ట్‌మాస్టర్‌లు మరియు చట్ట అమలుతో పంచుకునేలా సమాచారాన్ని పంచుకునేందుకు మేము బ్యాంకులతో కలిసి పని చేస్తాము.
‘మీ కస్టమర్ (కెవైసి) తనిఖీలు, తగిన శ్రద్ధగల తనిఖీలను తగినట్లుగా చేయడం మరియు వారి కస్టమర్ల ఖాతా కార్యాచరణను పర్యవేక్షించడం మరియు అది వారి expected హించిన కార్యాచరణకు అనుగుణంగా ఉందని నిర్ధారించుకోవడం బ్యాంక్ బాధ్యత.
బ్యాంకులు మరియు ఇతర సంస్థలు మనీలాండరింగ్ నుండి వచ్చే ప్రమాదాన్ని ఎలా నిర్వహించాయో ఎఫ్‌సిఎ తెలిపింది, అయితే నగదుపై ఆధారపడే వ్యక్తులు దీనిని యాక్సెస్ చేయడం కొనసాగించడానికి ‘కొట్టడానికి బ్యాలెన్స్’ ఉందని చెప్పారు.
