ఆర్థిక నేర నియంత్రణ వైఫల్యాల కోసం దేశవ్యాప్తంగా వాచ్‌డాగ్ ద్వారా £44m జరిమానా విధించబడింది | దేశవ్యాప్తంగా

“బలహీనమైన” ఆర్థిక నేర నియంత్రణలపై సిటీ వాచ్‌డాగ్ దేశవ్యాప్తంగా £44m జరిమానా విధించింది, ఇది UK పన్ను చెల్లింపుదారులకు £800,000 జేబులో లేకుండా చేసిన కోవిడ్ మోసం యొక్క తీవ్రమైన కేసులో ముగిసింది.

ది ఫైనాన్షియల్ కండక్ట్ అథారిటీ (FCA) బిల్డింగ్ సొసైటీకి దాదాపు ఐదు సంవత్సరాలుగా సాగిన వైఫల్యాలకు జరిమానా విధించింది. కొంతమంది కస్టమర్లు తమ స్వంత నిబంధనలను ఉల్లంఘిస్తూ వ్యాపార కార్యకలాపాల కోసం వ్యక్తిగత ఖాతాలను ఉపయోగిస్తున్నారని రుణదాతకు తెలిసిందని పేర్కొంది.

ఈ సమయంలో దేశవ్యాప్తంగా వ్యాపార ఖాతాలను అందించలేదు మరియు సంభావ్య ఆర్థిక నేర ప్రమాదాలను పర్యవేక్షించడానికి సరైన ప్రక్రియలు లేవు, FCA తెలిపింది.

ఈ అభ్యాసం ఫలితంగా 24 మోసపూరిత కోవిడ్ ఫర్‌లఫ్ చెల్లింపులను స్వీకరించడానికి వ్యక్తిగత కరెంట్ ఖాతాలను ఉపయోగించి కస్టమర్‌ను పట్టుకోవడంలో దేశవ్యాప్తంగా విఫలమైంది, మొత్తం 13 నెలల్లో £27.3 మిలియన్లు. ఆ మొత్తంలో దాదాపు £26m కేవలం ఎనిమిది రోజుల్లోనే డిపాజిట్ చేయబడింది.

HM రెవెన్యూ మరియు కస్టమ్స్ మోసగాళ్ల నుండి £26.5 మిలియన్లను వెనక్కి తీసుకోగలిగినప్పటికీ, సుమారు £800,000 తిరిగి పొందబడలేదు, దేశవ్యాప్తంగా వైఫల్యాల కారణంగా పన్ను చెల్లింపుదారులను జేబులో పడకుండా చేసింది.

FCAలో ఎన్‌ఫోర్స్‌మెంట్ మరియు మార్కెట్ పర్యవేక్షణ యొక్క జాయింట్ ఎగ్జిక్యూటివ్ డైరెక్టర్ థెరిస్ ఛాంబర్స్ ఇలా అన్నారు: “దేశవ్యాప్తంగా దాని కస్టమర్ బేస్‌లో దాగి ఉన్న ఆర్థిక నేర ప్రమాదాల గురించి సరైన పట్టును పొందడంలో విఫలమైంది. దాని లోపభూయిష్ట వ్యవస్థలు మరియు బలహీనమైన నియంత్రణలను పరిష్కరించడానికి చాలా సమయం పట్టింది, అంటే తీవ్రమైన పరిణామాలతో ఎర్ర జెండాలు తప్పిపోయాయి.

“ఆర్థిక నేరాలకు వ్యతిరేకంగా పోరాటంలో బిల్డింగ్ సొసైటీలు మరియు బ్యాంకులు కీలక పాత్ర పోషిస్తాయి. ఈ పోరాటంలో సంస్థలు అప్రమత్తంగా ఉండాలి.”

అక్టోబర్ 2016 నుండి జూలై 2021కి సంబంధించిన వైఫల్యాలు మరియు నేషన్‌వైడ్ మెరుగుదలలు చేయడానికి ప్రయత్నించినప్పుడు, FCA “ఆ బలహీనతలను సకాలంలో పరిష్కరించడంలో విఫలమైంది” అని పేర్కొంది. ఇది తరువాత జూలై 2021లో పెద్ద ఎత్తున ఆర్థిక నేర పరివర్తన కార్యక్రమాన్ని చేపట్టవలసి వచ్చింది.

“ఈ కాలంలో మా నియంత్రణలు మేము ఆశించే ఉన్నత ప్రమాణాల కంటే తక్కువగా ఉన్నందుకు చింతిస్తున్నాము” అని నేషన్‌వైడ్ ఒక ప్రకటనలో తెలిపింది.

నేషన్‌వైడ్ బిల్డింగ్ సొసైటీ ప్రతినిధి మాట్లాడుతూ, ఇది దాని స్వంత సమీక్షల ద్వారా సమస్యలను గుర్తించిందని, స్వచ్ఛందంగా FCA దృష్టికి తీసుకువెళ్లిందని మరియు రెగ్యులేటర్ యొక్క విచారణతో “పూర్తిగా సహకరించింది”.

“2021 నుండి, మా సిస్టమ్‌లు పటిష్టంగా ఉన్నాయని నిర్ధారించుకోవడానికి నేషన్‌వైడ్ దాని ఆర్థిక నేర నియంత్రణ ఫ్రేమ్‌వర్క్‌లోని అన్ని అంశాలలో గణనీయంగా పెట్టుబడి పెట్టింది” అని వారు తెలిపారు.

“ఈ నియంత్రణల సమస్యలు మా కస్టమర్‌లలో ఎవరికైనా ఆర్థిక నష్టాన్ని కలిగించాయని మరియు ఆర్థిక నేరాలను నిరోధించడానికి మరియు మా కస్టమర్‌లను మరియు విస్తృత UK ఆర్థిక వ్యవస్థను మోసం నుండి రక్షించడానికి కట్టుబడి ఉన్నామని మేము నమ్మము.”