సగటు పాట్ £80,000 | కంటే ఎక్కువగా ఉండటంతో పెన్షన్ యాన్యుటీ అమ్మకాలు రికార్డు సృష్టించాయి పెన్షన్లు

పెన్షన్‌లపై ప్రభుత్వం “వారసత్వ పన్ను దాడి” పదవీ విరమణ యాన్యుటీల అమ్మకాలను కొత్త గరిష్టాలకు చేర్చడంలో సహాయపడింది.

ఈ వారం ఇండస్ట్రీ డేటా అమ్మకాలు 4% నుండి £7.4bn వరకు పెరిగాయి మరియు యాన్యుటీలో పెట్టుబడి పెట్టిన సగటు మొత్తం £80,000ను అధిగమించి మొదటిసారిగా “రికార్డ్-బ్రేకింగ్” 2025ని ఆస్వాదించిందని వెల్లడించారు.

చాలా మంది ప్రజలు సాంప్రదాయకంగా నిస్తేజంగా, నాసిరకం విలువ కలిగిన ఉత్పత్తిగా భావించే ఈ ఉత్సాహంలో కొంత భాగం, అవసరమైన దానికంటే ఎక్కువ నగదు HM రెవెన్యూ మరియు కస్టమ్స్ చేతుల్లోకి చేరకుండా చూసుకోవడానికి ఆసక్తి ఉన్న వ్యక్తులకు తగ్గించబడింది. అదనంగా, చాలా మంది అల్లకల్లోల సమయాల్లో కొంత నిశ్చయతను కోరుతున్నారు.

ఒక వార్షికం ఒక వ్యక్తి యొక్క పెన్షన్ పాట్‌ను వారి జీవితాంతం (లేదా నిర్ణీత కాలానికి) క్రమమైన, గ్యారంటీ ఆదాయంగా మార్చే ఉత్పత్తి. వారు జీవిత బీమా కంపెనీకి ఏకమొత్తంగా చెల్లిస్తారు మరియు బదులుగా, ఇది సాధారణ చెల్లింపుకు హామీ ఇస్తుంది.

ఆ తర్వాత డిమాండ్ పడిపోయింది “పెన్షన్ స్వేచ్ఛ” 2015లో ప్రవేశపెట్టబడింది అంటే ప్రజలు ఇకపై ఒకదాన్ని బయటకు తీయవలసిన అవసరం లేదు. కానీ పెన్షన్‌లపై వారసత్వ పన్ను (IHT)కి మార్పులు రాచెల్ రీవ్స్ తన అక్టోబర్ 2024 బడ్జెట్‌లో ప్రకటించినది వారికి కొత్త జీవితాన్ని అందించడంలో సహాయపడింది.

ఒకరి మరణం తర్వాత డిఫైన్డ్ కాంట్రిబ్యూషన్ (AKA డబ్బు కొనుగోలు) పెన్షన్‌లో మిగిలి ఉన్న డబ్బు ఏప్రిల్ 2027 నుండి IHT నెట్‌లోకి లాగబడుతుందని ఆమె చెప్పారు. అన్ని ప్రైవేట్ పెన్షన్‌లు మరియు చాలా వర్క్‌ప్లేస్ స్కీమ్‌లు నిర్వచించిన సహకారం.

మార్పులు అంటే “ఉపయోగించని” పెన్షన్ పొదుపులు ఎవరైనా IHT థ్రెషోల్డ్‌ను మించి ఉంటే వారి ఎస్టేట్‌లో భాగంగా పన్ను విధించబడవచ్చు. ఉపయోగించని నిధులు అనేది పెన్షన్ పాట్‌లోని డబ్బు, ఇది యాన్యుటీని కొనుగోలు చేయడం వంటి ఆదాయాన్ని క్లెయిమ్ చేయడానికి ఉపయోగించబడలేదు.

అసోసియేషన్ ఆఫ్ బ్రిటిష్ ఇన్సూరర్స్ జారీ చేసిన డేటాపై వ్యాఖ్యానిస్తూ, రాయల్ లండన్‌లోని బీమా సంస్థలో క్లేర్ మోఫాట్ ఇలా అన్నారు: “వచ్చే సంవత్సరం వారసత్వ పన్ను మరియు పెన్షన్‌లలో మార్పులతో, IHT ప్రణాళిక కోసం వార్షికాలను ఉపయోగించడంపై ఆసక్తి పెరిగింది.”

ఇప్పుడు యాన్యుటీలు కూడా గతంలో కంటే మెరుగైన విలువను అందిస్తున్నాయి. £300,000 పెన్షన్ పాట్‌తో మంచి ఆరోగ్యంతో ఉన్న 66 ఏళ్ల వ్యక్తి సంవత్సరానికి £22,440 చెల్లించి సింగిల్-లైఫ్ యాన్యుటీని కొనుగోలు చేయవచ్చని దాని ఇటీవలి డేటా చూపించిందని ఫిడిలిటీ ఇంటర్నేషనల్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ సంస్థలో మరియానా హంట్ తెలిపింది – ఇది సుమారు 7.5%.

“ఐదేళ్ల క్రితం, రేట్లు 4% నుండి 5%కి దగ్గరగా ఉన్నాయి, అదే కుండ నుండి సుమారు £13,500 డెలివరీ చేయబడింది. ఇది హామీ ఆదాయంలో గణనీయమైన పెరుగుదల,” ఆమె జోడించారు.