అక్రమ క్రిప్టో-టు-నగదు ఒప్పందాలు కెనడాలో డబ్బును లాండర్ చేయడానికి కొత్త మార్గాలను అన్‌లాక్ చేస్తున్నాయి

కెనడాలోని క్రిప్టో ఎక్స్ఛేంజ్ కంపెనీలు సరైన రిజిస్ట్రేషన్ లేకుండా లేదా IDని తనిఖీ చేయకుండా డిజిటల్ కరెన్సీలలో వేల డాలర్లను కొనుగోలు చేయడానికి ఆఫర్ చేయడం ద్వారా ఫైనాన్స్ చట్టాల నుండి తప్పించుకుంటున్నాయి. మరియు రహస్య పాత్రికేయుడు సంప్రదించిన రెండు అంతర్జాతీయ ప్లాట్‌ఫారమ్‌లు క్రిప్టోకరెన్సీకి బదులుగా మాంట్రియల్‌లోని ఒక ప్రదేశానికి $1 మిలియన్ల నగదును బట్వాడా చేయాలని ప్రతిపాదించాయి.

కెనడా కలిగి ఉంది చాలా కాలంగా సమస్య ఉంది తో మురికి డబ్బు దాని సాంప్రదాయ ఆర్థిక వ్యవస్థలో, అది బ్యాంకింగ్, కాసినోలు లేదా రియల్ ఎస్టేట్‌లో అయినా, కానీ స్టోర్ ఫ్రంట్ మరియు ఆన్‌లైన్ క్రిప్టోకరెన్సీ సేవల ఆగమనం మరియు బలమైన నియంత్రణ మరియు అమలు లేకపోవడం లాండరింగ్ మరియు అక్రమ ఫైనాన్స్ కోసం కొత్త సరిహద్దులను తెరిచింది, నిపుణులు అంటున్నారు.

క్రిప్టోకరెన్సీలు స్వభావంతో వికేంద్రీకరించబడ్డాయి, బిట్‌కాయిన్, ఎథెరియం లేదా టెథర్ వంటి డిజిటల్ కరెన్సీలలో మిలియన్ల కొద్దీ లావాదేవీల వెనుక ఎవరు ఉన్నారో గుర్తించడం పోలీసులకు లేదా మోసం బాధితులకు కష్టతరం చేస్తుంది. కానీ పరిశోధకులు ఇప్పటికీ డిజిటల్ నాణేల ప్రారంభ కొనుగోళ్లను ట్రాక్ చేయవచ్చు లేదా సంభావ్య మోసగాళ్లు ఆ నాణేలను హార్డ్ కరెన్సీలోకి ఆఫ్‌లోడ్ చేసినప్పుడు.

అయితే డ్రగ్ కార్టెల్‌ల నుండి టెర్రరిస్టు కుట్రదారుల వరకు ఎవరైనా క్రిప్టోకరెన్సీని విదేశీ, నియంత్రణ లేని డిజిటల్ వాలెట్‌కి అందించడానికి క్రిప్టో-టు-నగదు సేవను ఉపయోగించవచ్చనే ఆలోచన, ఆపై ఎక్కడో పట్టణంలో లేదా రివర్స్‌లో అనామకంగా పదివేల డాలర్ల నగదును సేకరించవచ్చు.

“ఖచ్చితంగా జీరో చెక్‌లతో డబ్బును తరలించడానికి మీకు ఈ మార్గం ఉంటే, మీరు అపరిమిత మొత్తంలో నేరాన్ని సులభతరం చేస్తున్నారు” అని కెనడా అంతటా మరియు ప్రపంచవ్యాప్తంగా పెరిగిన క్రిప్టో-టు-నగదు కార్యకలాపాలపై ప్రపంచంలోని అగ్రగామి నిపుణులలో ఒకరైన రిచర్డ్ సాండర్స్ అన్నారు.

“నా చెత్త కలలలో మనం ఇప్పుడు ఉన్న వాస్తవాన్ని అంచనా వేయలేకపోయాను.”

క్రిప్టో నేరాలను పరిశోధించడంలో సహాయపడే సాధనాలను విక్రయించే సంస్థ అయిన క్రిస్టల్‌లోని చీఫ్ ఇంటెలిజెన్స్ ఆఫీసర్ నిక్ స్మార్ట్, క్రిప్టో-టు-నగదు సేవల ద్వారా డబ్బును నెట్టడం “పూర్తిగా అస్థిరమైనది” అని అన్నారు. గత ఏడాది మాత్రమే, హాంకాంగ్‌లోని క్రిప్టో-టు-నగదు వ్యాపారాలు కనీసం $2.5 బిలియన్ల US లావాదేవీలను ప్రాసెస్ చేశాయని అతని బృందం కనుగొంది. వారు “నేరస్థుడిగా పనిచేయడానికి సరైన ప్రదేశం, ఎందుకంటే ఎవరూ ఎటువంటి ప్రశ్నలు అడగరు,” అని అతను చెప్పాడు.

వాషింగ్టన్‌లోని ఇంటర్నేషనల్ కన్సార్టియం ఆఫ్ ఇన్వెస్టిగేటివ్ జర్నలిస్ట్‌ల నుండి కాయిన్ లాండ్రీ అనే గ్లోబల్ రిపోర్టింగ్ ప్రయత్నంలో భాగంగా, కెనడాలో రేడియో-కెనడా మరియు CBC న్యూస్‌లు టొరంటో స్టార్ మరియు లా ప్రెస్‌లతో భాగస్వామ్యం కలిగి ఉన్న అటువంటి సేవను కనుగొనడం ఎంత సులభమో పరీక్షించడానికి.

టొరంటోలో, కేవలం 1 ప్రశ్న మాత్రమే అడిగారు

ఇటీవలి మధ్యాహ్నం, బూడిదరంగు జీన్స్ మరియు బ్రౌన్ లెదర్ జాకెట్ ధరించిన ఒక మహిళ టొరంటో మిడ్‌టౌన్‌లో డబ్బు బదిలీ వ్యాపారంలోకి అడుగుపెట్టింది. ఇది ఫ్లై-బై-నైట్ ఆపరేషన్ కాదు: కంపెనీ కెనడా యొక్క జాతీయ ఆర్థిక-గూఢచార ఏజెన్సీ అయిన FINTRACతో నమోదు చేయబడింది మరియు దాని స్టోర్ ఫ్రంట్ కంపెనీ మూడు ప్రావిన్సులలో ఉన్న డజను శాఖలలో ఒకటి.

“హాయ్, నేను పికప్ కోసం వచ్చాను,” ఆ మహిళ చెప్పింది.

“మీ దగ్గర టోకెన్ ఉందా?” అని అడిగాడు గ్లాసు వెనకాల టెల్లర్.

“ఇదిగో,” కస్టమర్ కెనడియన్ $5 బిల్లు మరియు దాని సీరియల్ నంబర్‌ను చూపిస్తూ చెప్పాడు.

లావాదేవీని సెటప్ చేస్తున్నప్పుడు, మెసెంజర్ యాప్ టెలిగ్రామ్ ద్వారా కస్టమర్ గతంలో పంపిన అదే బిల్లు యొక్క ఫోటో కోసం ఉద్యోగి తన ఫోన్‌ను తనిఖీ చేసింది. $1,900 US నగదును అందజేయడానికి ఆమె సరైన వ్యక్తి అని నిర్ధారించుకోవడానికి ఆ $5 బిల్లు మాత్రమే ఆమెకు అవసరమైన ధృవీకరణ – ఆమె వెంటనే $100 బిల్లులలో, కౌంటర్ కింద ఉన్న డ్రాయర్ నుండి చేసింది.

వినియోగదారుడు – వాస్తవానికి, టొరంటో స్టార్‌కి సంబంధించిన రహస్య విలేఖరి దాచిన కెమెరాను ధరించి, వీధి నుండి రేడియో-కెనడా ద్వారా చిత్రీకరించబడిన డబ్బుతో నిష్క్రమించాడు. కొన్ని గంటల ముందు, ఆమె 2,000 టోకెన్ల టెథర్‌లను ఉక్రెయిన్ ఆధారిత క్రిప్టో ఎక్స్ఛేంజ్, 001kకి బదిలీ చేసింది, ఇది నగదును తీయడానికి టొరంటో చిరునామాకు టెలిగ్రామ్ సందేశాల ద్వారా ఆమెను పంపింది.

కెనడా కింద ఇది చట్టవిరుద్ధం లాండరింగ్ వ్యతిరేక నిబంధనలు నగదు బదిలీ వ్యాపారం కోసం క్రిప్టోకరెన్సీలతో సహా $1,000 లేదా అంతకంటే ఎక్కువ మొత్తాన్ని గ్రహీత యొక్క వ్యక్తిగత సమాచారం మరియు లావాదేవీలో పాల్గొన్న అన్ని ఖాతాల వివరాలను నమోదు చేయకుండా ఎవరికైనా పంపవచ్చు. 001k కెనడియన్‌లతో వ్యాపారం చేయడం కూడా చట్టవిరుద్ధం ఎందుకంటే ఇది FINTRACతో నమోదు చేయబడలేదు.

“వారు అలా చేయకూడదు. అది నిజానికి చట్టవిరుద్ధం” అని కెనడియన్ మనీ సర్వీసెస్ బిజినెస్ అసోసియేషన్ ఎగ్జిక్యూటివ్ డైరెక్టర్ జోసెఫ్ ఇయుసో టొరంటో లావాదేవీ గురించి చెప్పారు.

ది నేరస్థులు తమ నేరాల ద్వారా వచ్చే ఆదాయాన్ని ఫ్రీవీలింగ్‌లో ఉపయోగించకుండా అడ్డుకోవడం ద్వారా నేరాన్ని తక్కువ లాభదాయకంగా మార్చడానికి ఇతర కారణాలతో పాటు నియమాలు అమలులో ఉన్నాయి.

మార్పిడి గురించి సంప్రదించినప్పుడు, మిడ్‌టౌన్ మనీ ట్రాన్స్‌ఫర్ బిజినెస్, ఒక మోసగాడు మేనేజర్ కంపెనీ పుస్తకాల నుండి లావాదేవీని ఏర్పాటు చేసారని మరియు వారి నిబంధనలను ఉల్లంఘించారని చెప్పారు. ఈమెయిల్‌లో చేరగా, మేనేజర్ అది తన స్వంత నగదు అని, “చట్టబద్ధంగా సంపాదించినది” అని మరియు ముందు కౌంటర్‌లో ఉన్న టెల్లర్ “నేను ఆమెను చేయమని కోరింది మాత్రమే చేసాడు; ఆమెకు పరిస్థితి గురించి తెలియదు.”

‘వైల్డ్ వెస్ట్‌కు స్వాగతం’

కెనడాలో నమోదైన మొత్తం 2,600-ప్లస్ మనీ-సర్వీసెస్ వ్యాపారాలను సరిగ్గా పర్యవేక్షించడానికి FINTRACకి వనరులు లేవని Iuso చెప్పారు, పోలీసు నమోదు చేయని వాటిని మాత్రమే కాకుండా. కాబట్టి కెనడియన్‌లకు చట్టవిరుద్ధంగా సేవలను అందిస్తున్న విదేశీ నగదు బదిలీ వ్యాపారాలు “కేవలం టన్నుల కొద్దీ ఉన్నాయి”. “వాళ్ళందరూ నిబంధనలను అధిగమించడానికి ప్రయత్నిస్తున్నారు. మరియు, దురదృష్టవశాత్తూ, మీరు దానిని ఎలా పోలీసు చేస్తారు?”

హాలిఫాక్స్ నుండి వాంకోవర్ వరకు దేశంలోని నగరాల్లో క్రిప్టోను నగదుగా మార్చడానికి ఒక వెబ్ డైరెక్టరీ 20 కంటే ఎక్కువ సేవలను జాబితా చేస్తుంది, వాటిలో ఏవీ FINTRACతో నమోదు కాలేదు.

టొరంటో స్టార్ కోసం రిపోర్టర్‌లు అనామకంగా సంప్రదించారు, టొరంటో ఆధారిత కొన్ని సేవలు తాము ఏ IDని అడగబోమని చెప్పారు. ఇంతలో క్యూబెక్‌లో, లా ప్రెస్‌కి చెందిన ఒక జర్నలిస్ట్ 001k మరియు మరొక క్రిప్టో-టు-క్యాష్ సర్వీస్‌తో తన స్వంత అనామక చర్చల్లోకి ప్రవేశించాడు, అది నిర్దిష్ట క్రిప్టో వాలెట్‌లకు టెథర్‌ను పంపడానికి బదులుగా మాంట్రియల్‌లోని స్థానాలకు వరుసగా $1 మిలియన్ మరియు $890,000 Cdn బట్వాడా చేయగలదని చెప్పింది. సేవలు కూడా ఏ ID కోసం అడగలేదు.

ఆ ఇతర ఆఫర్‌లు కస్టమర్‌లు తమ నగదును తీసుకునేలా ఎక్కడికి వెళ్తాయో స్పష్టంగా తెలియలేదు – డిజిటల్ డబ్బు పంపిన తర్వాత మాత్రమే లొకేషన్ వెల్లడి అవుతుంది.

FINTRAC రహస్య క్రిప్టో-ఫర్-నగదు లావాదేవీకి సంబంధించిన ప్రశ్నలకు సమాధానం ఇవ్వదు లేదా 001k వంటి సంస్థల ద్వారా కెనడా అంతటా అటువంటి సేవలు అందించబడుతున్నాయని తెలిసిందా.

“వ్యాపారాలు తమ బాధ్యతలను సీరియస్‌గా తీసుకునేలా అవసరమైన విధంగా బలమైన చర్య తీసుకోవడానికి FINTRAC సిద్ధంగా ఉంది” అని అది ఒక ప్రకటనలో తెలిపింది. “అడ్మినిస్ట్రేటివ్ మానిటరీ పెనాల్టీలు మరియు చట్ట అమలుకు ఏదైనా పాటించని రిఫరల్‌లు ఇందులో ఉంటాయి.”

001k విలేకరుల ప్రశ్నలకు సమాధానం ఇవ్వలేదు. క్రిప్టో ఫోరెన్సిక్స్ సంస్థ చైనాలిసిస్ ద్వారా ఇంటర్నేషనల్ కన్సార్టియం ఆఫ్ ఇన్వెస్టిగేటివ్ జర్నలిస్ట్‌లకు అందించిన డేటా ప్రకారం, ఆగస్ట్ 2022 నుండి, క్రిప్టోకరెన్సీ బదిలీలలో $14.8 బిలియన్ల కంటే ఎక్కువ US ముగింపులో ఉంది.

“వైల్డ్ వెస్ట్‌కు స్వాగతం” అని క్రిప్టో-టు-నగదు కార్యకలాపాలలో నిపుణుడు సాండర్స్ అన్నారు. “ఖచ్చితంగా జీరో చెక్‌లతో డబ్బును తరలించడానికి ఇది ఒక మార్గం.”