ఆర్థిక సంస్థలు వారి డేటాను ఎలా రక్షిస్తాయి మరియు మోసాన్ని నిరోధించాయి

బ్లాక్ చేయబడిన డిజిటల్ ఖాతాకు ప్రాప్యత కలిగి ఉండటం రుగ్మత, కానీ వినియోగదారుల భద్రతను నిర్ధారించడానికి మరియు మోసాన్ని నివారించడానికి ఇది ఒక ముఖ్యమైన సాధనం. సెంట్రల్ బ్యాంక్ (BACEN) చేత అంచనా వేయబడిన, నివారణ బ్లాక్ అనేది తుది వినియోగదారు మరియు బ్రెజిలియన్ ఆర్థిక వ్యవస్థ యొక్క సమగ్రత రెండింటినీ రక్షించడానికి స్వీకరించబడిన ఒక నియంత్రణ చర్య. ఈ సమస్యను నివారించడానికి, ఆర్థిక సంస్థలు ఉపయోగం యొక్క ప్రమాణాలను విశ్లేషించే మరియు అనుమానాస్పద కార్యకలాపాలను స్వయంచాలకంగా గుర్తించే పర్యవేక్షణ వ్యవస్థలను కలిగి ఉంటాయి.

అదనంగా, ప్లాట్‌ఫారమ్‌లు మోసాలను ట్రాక్ చేయడానికి మరియు తిరిగి మార్చడానికి ఒకదానితో ఒకటి సహకరిస్తాయి, వినియోగదారులకు మరింత రక్షణను తెస్తాయి. రిస్క్ ప్రమాదం ఉన్నప్పుడు, సరికాని దెబ్బలు మరియు ప్రాప్యతను నివారించడానికి నివారణ బ్లాక్‌లను అన్వయించవచ్చు. కానీ ఈ బ్లాక్‌కు ఏమి దారితీస్తుంది మరియు దానిని ఎలా నివారించాలి?

ఖాతాలను నిరోధించడానికి ప్రధాన కారణాలు

ఒక బ్లాక్ ఎల్లప్పుడూ ఖాతాకు ప్రాప్యత యొక్క మొత్తం నష్టాన్ని కాదు. పరిస్థితిని బట్టి, ఆర్థిక సంస్థ లావాదేవీలలో విలువలను పరిమితం చేయడం లేదా కొన్ని కార్యకలాపాలను విడుదల చేయడానికి ముందు ఆర్థిక గుర్తింపు మరియు సామర్థ్యాన్ని నిర్ధారించాల్సిన అవసరం వంటి పాక్షిక పరిమితులను వర్తింపజేయవచ్చు. వినియోగదారుల భద్రతను నిర్ధారించడానికి మరియు మోసం నుండి నష్టాలను నివారించడానికి ఈ చర్యలు అవలంబించబడతాయి.

ప్లాట్‌ఫాం వినియోగదారు యొక్క సాధారణ ప్రవర్తన నుండి తప్పించుకునే విలక్షణమైన లేదా అనుమానాస్పద లావాదేవీలను గుర్తించినప్పుడు నివారణ లాక్ సంభవిస్తుంది. భద్రతా హెచ్చరికను సృష్టించగల ప్రధాన కారకాలలో:

• అవుట్ -ఆఫ్ -ప్రామాణికమైన ఆర్థిక ఉద్యమాలు, అధిక విలువలు లేదా లావాదేవీల యొక్క పునరావృత బదిలీలు సాధారణం కంటే చాలా ఎక్కువ;
• వినియోగదారు రికార్డులకు అనుగుణంగా లేని సమాచార సరుకులతో సహా అస్థిరమైన డేటా లేదా అనుమానాస్పద పత్రాలు;
• సెంట్రల్ బ్యాంక్ గుర్తించిన మోసాలకు సంబంధించిన అనుమానాస్పద ఖాతాలకు బదిలీలు;

రెండు ప్రధాన రకాల దిగ్బంధనం ఉన్నాయి: జ్యుడిషియల్, దీనికి న్యాయవ్యవస్థ యొక్క ఆర్డర్ అవసరం, మరియు పరిపాలనా, ఇది రిజిస్ట్రేషన్ నవీకరణ లేకపోవడం లేదా మోసం యొక్క అనుమానం వంటి సందర్భాల్లో బ్యాంక్ చొరవలో సంభవించవచ్చు.

ఈ పరిస్థితులలో, సంస్థ కస్టమర్‌కు బ్లాక్ యొక్క కారణాన్ని మరియు సమస్యను ఎలా పరిష్కరించాలో తెలియజేయాలి. సెంట్రల్ బ్యాంక్ తాళాలు లేదా నేరుగా అన్‌లాక్ చేయదని హైలైట్ చేయడం చాలా ముఖ్యం. ఏదేమైనా, నివారణ నిరోధించే అభ్యాసానికి బాకెన్ స్థాపించబడిన రెగ్యులేటరీ ప్రమాణాలచే మద్దతు ఉంది, ప్రత్యేక రిటర్న్ మెకానిజం (MED) తో సహా, మోసం మరియు ఆర్థిక దెబ్బల నుండి వినియోగదారులను రక్షించడానికి ఉపయోగిస్తారు.

మరింత సమాచారం అధికారిక పేజీలో లభిస్తుంది బాంకో సెంట్రల్ ఖాతాల బ్లాక్ గురించి.

ఖాతా బ్లాక్‌ను ఎలా నివారించాలి

ఖాతాను నిరోధించే అవకాశాలను తగ్గించడానికి, కొన్ని మంచి పద్ధతులను అవలంబించవచ్చు:

• మీ రిజిస్టర్డ్ డేటాను తనిఖీ చేయండి: ఖాతాలో నమోదు చేయబడిన పత్రాలు మరియు సమాచారం సరైనవి మరియు నవీకరించబడిందని నిర్ధారించుకోండి;
• మీ ఖాతాను పంచుకోవడం మానుకోండి: మూడవ పార్టీల ఖాతా యొక్క ఉపయోగం భద్రతా హెచ్చరికలను సృష్టించగలదు;
• దెబ్బలు మరియు మోసానికి అనుగుణంగా ఉండండి: మీ బ్యాంక్ డేటా లేదా పాస్‌వర్డ్‌లను అపరిచితులతో ఎప్పుడూ భాగస్వామ్యం చేయవద్దు;
• మద్దతు కోసం అధికారిక ఛానెల్‌లను ఉపయోగించండి: మీకు సహాయం అవసరమైతే, ఆర్థిక సంస్థల కోసం అధికారిక సేవా ఛానెల్‌లను సంప్రదించండి మరియు అనుమానాస్పద లింక్‌లు లేదా తెలియని మూలం యొక్క సందేశాలను నివారించండి.

మీ ఖాతా నిరోధించబడితే ఏమి చేయాలి?

గుర్తించిన ప్రమాదం ప్రకారం వర్తించే లాక్ రకం మారవచ్చు. కొన్ని సందర్భాల్లో, కొన్ని లావాదేవీలకు తాత్కాలిక పరిమితి మాత్రమే ఉండవచ్చు, మరికొన్నింటిలో, గుర్తింపు మరియు ప్రవర్తనా విశ్లేషణ యొక్క పూర్తి ప్రక్రియ అవసరం కావచ్చు.

మీ ఖాతా నిరోధించబడితే, మొదటి దశ ఆర్థిక సంస్థ యొక్క దరఖాస్తును యాక్సెస్ చేయడం, ఇక్కడ పరిస్థితిని క్రమబద్ధీకరించడానికి మార్గదర్శకాలు అందుబాటులో ఉంటాయి. కొన్ని సందర్భాల్లో, పత్రాలు అవసరం లేదా గుర్తింపు నిర్ధారణ.

ఈ ప్రక్రియ అంతా సహాయపడటానికి సంస్థల మద్దతును లెక్కించండి, విశ్లేషణ చురుకైన మరియు సురక్షితంగా ఉండేలా చేస్తుంది.