BC కరెన్సీ మార్పిడిపై దావా వేసిన ఇరానియన్ కెనడియన్లు తమకు వేలల్లో రుణపడి ఉన్నారని ఆరోపించారు

BC విదేశీ కరెన్సీ మార్పిడికి చెందిన కస్టమర్‌లు కెనడా మరియు ఇరాన్ మధ్య బదిలీలలో ప్రత్యేకత కలిగిన వ్యాపారం ద్వారా పదివేల డాలర్లు బకాయిపడినట్లు దావాలు మరియు ఫిర్యాదులు దాఖలు చేశారు.

క్లయింట్లు చేసిన ఆరోపణలపై దర్యాప్తు చేస్తున్నామని కోక్విట్లాం ఆర్‌సిఎంపి తెలిపింది VanEx కరెన్సీ మార్పిడి.

ఎనిమిది మంది వ్యక్తులు ఇటీవలి నెలల్లో వ్యాపారంపై చిన్న దావా వ్యాజ్యాలను దాఖలు చేశారు మరియు తమకు చాలా పెద్ద మొత్తంలో డబ్బు బకాయిపడినట్లు క్లెయిమ్ చేసే క్లయింట్లు గత వారం జరిగిన సమావేశంలో తమ ఆందోళనలను కంపెనీ అధిపతికి తెలియజేశారు.

VanEx ప్రెసిడెంట్ పౌరియా ఇమాడి CBC న్యూస్‌తో మాట్లాడుతూ, కంపెనీ RCMPకి సహకరిస్తోంది మరియు జూలై నాటికి అన్ని బాకీ ఉన్న మొత్తాలను తిరిగి చెల్లించడానికి ప్రణాళికలు జరుగుతున్నాయని చెప్పారు – కంపెనీ వ్యవస్థాపకులు మరియు మధ్య వివాదాన్ని సూచిస్తూ ఇరాన్‌లో అశాంతి “కార్యాచరణ సవాళ్లకు” దోహదపడే కారకాలుగా

కానీ కస్టమర్ షేర్రేహ్ మోమెని మాట్లాడుతూ పరిస్థితి తన నిస్సహాయ అనుభూతిని మిగిల్చింది – క్లియర్‌వాటర్, BCలోని క్యాంప్‌గ్రౌండ్‌లో మూడు నెలలు పనిచేసి సంపాదించిన $7,600ని కోల్పోయానని భయపడి, టెహ్రాన్‌లో అప్పుగా తీసుకున్న డబ్బును తిరిగి చెల్లించడానికి ఆమె కెనడాకు రావడానికి అవకాశం ఉంది.

“నేను చాలా విచారంగా ఉన్నాను,” అని Momeni అన్నారు, అతను డిసెంబరులో చిన్న దావాల కోర్టులో VanExపై దావా వేసాడు.

“నేను జీవించాను మరియు డబ్బును ఆదా చేయడానికి మరియు నా సొంత ఊరికి నా రుణాన్ని తిరిగి చెల్లించడానికి చాలా కష్టపడ్డాను. మరియు నేను ఈ కంపెనీని విశ్వసిస్తున్నాను మరియు కంపెనీ కెనడాలో చట్టబద్ధంగా నమోదు చేయబడింది. మరియు ఇప్పుడు నేను ఒక సమస్యను ఎదుర్కొంటున్నాను. నేను పోలీసు స్టేషన్‌కి వెళ్తాను, నేను బ్యాంకుకు వెళ్తాను, నేను ప్రతిచోటా వెళ్తాను మరియు వారు నాకు సమాధానం ఇవ్వరు.”

VanEx Momeni యొక్క వాదనకు ప్రతిస్పందించలేదు.

‘షాట్‌గన్ విక్రయం’

ప్రస్తుత వివాదం ప్రారంభమైన ఇద్దరు వ్యక్తుల మధ్య బిసి సుప్రీం కోర్టు పోరును అనుసరిస్తుంది VanEx 2019లో ఇరాన్ మరియు కెనడాల మధ్య నగదు బదిలీలను సులభతరం చేయడానికి – ఇరాన్ పాశ్చాత్య ఆర్థిక సందేశ సేవలను నేరుగా యాక్సెస్ చేయకుండా నిషేధించే US ఆంక్షల ద్వారా సంక్లిష్టమైన ప్రక్రియ.

అసంతృప్తి చెందిన కస్టమర్‌లు తాము ప్రావిన్స్‌లోని ఫైనాన్షియల్ సర్వీసెస్ వాచ్‌డాగ్‌ను కూడా చేరుకున్నామని చెప్పారు, అది అమలులో ఉన్నట్లయితే – ఫిర్యాదులు 2023లో ప్రత్యేకంగా BC యొక్క మనీ సర్వీసెస్ పరిశ్రమను నియంత్రించడానికి రూపొందించబడిన చట్టానికి లోబడి ఉంటాయని CBC న్యూస్‌తో చెప్పారు.

బదులుగా, BC యొక్క అప్పటి ఆర్థిక మంత్రి అయిన తర్వాత రెండు సంవత్సరాల కంటే ఎక్కువ ప్రకటించిన శాసనం “స్థానిక పరిశ్రమను పర్యవేక్షించడానికి మరియు చెడు నటులను దూరంగా ఉంచడానికి” ఒక పర్యవేక్షకుడిని నియమించడం, నియంత్రణ ఫ్రేమ్‌వర్క్ వివరాలపై ఇంకా పని చేస్తున్నట్లు ప్రభుత్వం చెబుతోంది.

కోర్టు పత్రాల ప్రకారం.. VanEx ఐదు సంవత్సరాలలో కేవలం ఒక ఉద్యోగి నుండి 14కి పెరిగింది, 2023లో $1.7 మిలియన్ కంటే ఎక్కువ ఆదాయాన్ని ఆర్జించింది.

కానీ 2024 నాటికి, తనకు మరియు అతని సహ వ్యవస్థాపకుడికి మధ్య ఉన్న విభేదాలు కంపెనీని “ప్రతిష్టంభనకు గురిచేసి, పక్షవాతం మరియు పని చేయలేకపోవడానికి” కారణమయ్యాయని ఎమాడి కోర్టుకు చేసిన దరఖాస్తులో పేర్కొన్నారు.

అతను చివరికి “షాట్‌గన్” విక్రయం అని పిలవబడే ఒక కోర్టు ఉత్తర్వును పొందాడు – ఇది ఒక భాగస్వామిని మరొక భాగస్వామికి సరసమైన ధరకు విక్రయించేలా రూపొందించబడింది.

నవంబర్ లో 2025కొనుగోలు ఆఫర్‌పై సుదీర్ఘ పోరాటం తర్వాత, ఎమాడి తన సహ వ్యవస్థాపకుడి షేర్ సర్టిఫికేట్‌లను రద్దు చేస్తూ మరియు కంపెనీ సెక్యూరిటీ రిజిస్టర్ నుండి అవతలి వ్యక్తి పేరును తీసివేస్తూ ఆర్డర్‌ను పొందాడు.

అయితే ఇద్దరు మాజీ భాగస్వాముల మధ్య 18 నెలల సుదీర్ఘ “ప్రతిష్టంభన” కోర్టులో ఆడినప్పటికీ, అప్పులు పెరిగాయని ఆరోపించారుబయట d.

‘VanEx పనిచేస్తూనే ఉంది’

తన చిన్న దావా దావాలో, మసౌద్ ఘోర్బానీ నవంబర్ ప్రారంభంలో ఇరాన్ నుండి కెనడియన్‌కు సమానమైన $21,009ని బదిలీ చేసానని పేర్కొన్నాడు, కానీ ఇప్పటి వరకు $6,009 మాత్రమే అందుకున్నాడు – $15,000 రుణాన్ని చెల్లించలేదు.

“నేను వివరణను అభ్యర్థించడానికి కోక్విట్లాం బ్రాంచ్‌ని చాలాసార్లు సందర్శించాను. ఈ సందర్శనల సమయంలో, అనేక మంది ఇతర కస్టమర్‌లు ఇదే సమస్యను ఎదుర్కొంటున్నట్లు నేను గమనించాను” అని ఘోరబానీ తన దావా ప్రకటనలో పేర్కొన్నాడు.

కోర్టు పత్రాలలో, ఘోరబానీ ఎమాది తనతో చెప్పినట్లు పేర్కొన్నాడు VanEx “డబ్బు లేదు మరియు వ్యాపారం సుమారు $700,000 CAD నష్టాలను చవిచూసింది.”

“ఈ అడ్మిషన్ మరియు బహుళ కస్టమర్‌లకు చెల్లించడంలో వారి అసమర్థత ఉన్నప్పటికీ, VanEx టెలిగ్రామ్‌లో ఆపరేట్ చేయడం, కొత్త డిపాజిట్‌లను అంగీకరించడం మరియు రోజువారీ మారకపు ధరలను పోస్ట్ చేయడం కొనసాగుతుంది” అని క్లెయిమ్ ప్రకటన కొనసాగుతుంది.

ఘోరబానీ దావాపై దాఖలు చేసిన ప్రతిస్పందనలో, VanEx BC అనేది వ్యాజ్యానికి తప్పుడు అధికార పరిధి అని చెప్పారు ఎందుకంటే “సేవల కోసం ఒప్పందం ఇరాన్‌లోని ఇరాన్ కంపెనీతో కుదుర్చుకుంది, దానితో కాదు VanEx కరెన్సీ మార్పిడి, కెనడియన్ కార్పొరేషన్.”

ఇతర హక్కుదారులకు పరిచయ బిందువుగా పనిచేసిన ఘోరబానీ – తరలించబడింది 2020లో ఇరాన్ నుండి కెనడా వరకు. 39 ఏళ్ల బర్నాబీకి చెందిన నెట్‌వర్క్ సెక్యూరిటీ ఇంజనీర్ తన మునుపటి వ్యవహారాలను చెప్పాడు VanEx సానుకూలంగా ఉన్నాయి.

తాను కెనడాలోని వ్యక్తులతో మాత్రమే వ్యవహరించానని CBC న్యూస్‌తో చెప్పాడు. అతను మరియు అతను మాట్లాడిన ఇతర వ్యక్తులు వ్యాపారం యొక్క “నేపథ్యంలో ఏమి జరుగుతుందో” పట్టించుకోరని ఘోరబానీ చెప్పారు – వారికి కేవలం వారి డబ్బు కావాలి.

‘నిర్వహించని హామీలు’

ఘోరబానీ లాగా, కంపెనీని ఎవరు నడుపుతున్నారో తాను పట్టించుకోనని పౌయా తాటిజాదే అన్నారు.

మెటా కోసం ఒక హార్డ్‌వేర్ ఇంజనీర్, తాటిజాదే – కెనడియన్ పౌరుడు – అతని తల్లిదండ్రులు నివసించే శాన్ ఫ్రాన్సిస్కో, కాలిఫోర్నియా మరియు వాంకోవర్ మధ్య తన సమయాన్ని పంచుకున్నాడు.

అంటున్నాడు VanEx ఇప్పటికీ అతనికి $67,000 US కంటే ఎక్కువ బకాయి ఉంది, టెహ్రాన్ నుండి కెనడాలోని అతని తండ్రి బ్యాంక్ ఖాతాలోకి డబ్బును తరలించడానికి ఉద్దేశించిన లావాదేవీలో లోటు.

తాటిజాదే CBC న్యూస్‌కి తనకు మరియు తనకు మధ్య ఇమెయిల్‌ల స్ట్రింగ్‌ను అందించారు VanEx“ఏదైనా అసౌకర్యానికి” క్షమాపణలు చెప్పడం మరియు “మాతో మీ అసహ్యకరమైన అనుభవం గురించి విన్నందుకు నిజంగా చింతిస్తున్నాను” అని ఎమాడి చెప్పడంతో సహా.

“మేము ఒక వ్యాపారంతో వ్యవహరించాము. మాకు కొన్ని వాగ్దానాలు ఇవ్వబడ్డాయి మరియు ఆ వాగ్దానం నెరవేరలేదు” అని తాటిజాదే చెప్పారు.

“మేము పట్టించుకునేది అంతే. మేము ప్రజల తర్వాత కాదు.… జరుగుతున్నదంతా నెరవేర్చని వాగ్దానాలు మాకు ఇవ్వబడ్డాయి మరియు కొనసాగించడానికి మాకు ప్రతి హక్కు ఉంది.”

‘VanEx ఇప్పటికే తిరిగి చెల్లించడం ప్రారంభించింది’

కంపెనీకి వ్యతిరేకంగా చేసిన తాజా దావా అక్టోబరులో చేసిన $35,000 రుణాన్ని తిరిగి చెల్లించాలని డిమాండ్ చేసింది; దీనిని సోమవారం నార్త్ వాంకోవర్ ప్రావిన్స్ కోర్టులో దాఖలు చేశారు. VanEx ఇంకా స్పందించాల్సి ఉంది.

ఐదు ఇతర వ్యాజ్యాలకు ప్రతిస్పందనగా, VanEx క్లెయిమ్‌లు ఇరాన్‌లో చేయాలి, బ్రిటిష్ కొలంబియాలో కాదు.

ఒకదానిలో, కంపెనీ $13,000 కంటే ఎక్కువ రుణాన్ని “స్నేహితుడు మరియు కుటుంబ రుణం” అని నొక్కి చెప్పింది – ఇది విదేశీ మారకపు లావాదేవీ కాదు. అదే ప్రతిస్పందన సెప్టెంబర్ 2026 నుండి ప్రారంభమయ్యే ప్రతిపాదిత రీపేమెంట్ షెడ్యూల్‌ని కలిగి ఉంది.

“కారణంగా VanEx యొక్క ప్రస్తుత ఆర్థిక పరిస్థితి, VanEx వెంటనే తిరిగి చెల్లించడం సాధ్యం కాదు, కాబట్టి దిగువ పేర్కొన్న చెల్లింపు షెడ్యూల్‌ను ప్రతిపాదిస్తుంది, ”అని ప్రతిస్పందన పేర్కొంది.

ఫిర్యాదుల గురించి సీబీసీ న్యూస్ అడిగిన ప్రశ్నలకు ఎమాడీ ఇమెయిల్ ద్వారా స్పందించారు. అతను గోప్యతను ఉటంకిస్తూ, చేరి ఉన్న కస్టమర్ల సంఖ్య లేదా మొత్తం డబ్బును పంచుకోడు.

“VanEx ఈ సుదీర్ఘకాలం తర్వాత తన కార్యకలాపాలను స్థిరీకరించేందుకు చర్యలు తీసుకుంటోంది [B.C. Supreme Court] వివాదం మరియు క్రమంగా కస్టమర్లకు బకాయి మొత్తాలను తిరిగి చెల్లిస్తోంది” అని ఇమాడి రాశారు.

అతను తన మాజీ భాగస్వామి యాక్సెస్‌ను అందించడంలో విఫలమయ్యాడని పేర్కొంటూ ఇటీవలి కోర్టు నిర్ణయాన్ని ఎత్తి చూపాడు VanEx యొక్క అకౌంటింగ్ సాఫ్ట్‌వేర్, అతను “క్లిష్టమైన” కార్యకలాపాలను చెప్పాడు.

“VanEx ఇప్పటికే కస్టమర్లకు చెల్లించాల్సిన బకాయి మొత్తాలను తిరిగి చెల్లించడం ప్రారంభించింది” అని ఇమాడి రాశారు.

“ఇది తన కస్టమర్‌లతో శుక్రవారం, 16 జనవరి 2026న ఒక సమావేశాన్ని నిర్వహించింది, దీనిలో రెండవ రౌండ్ రీపేమెంట్‌లు ఫిబ్రవరి 2026లో జరుగుతాయని, చివరి రీపేమెంట్‌లు జూలై 2026లో జరుగుతాయని వారికి సలహా ఇచ్చింది.”

చర్యలు తీసుకోవడం లేదని విమర్శించారు

క్రౌన్ ఏజెన్సీ అయిన BC ఫైనాన్షియల్ సర్వీసెస్ అథారిటీ (BCFSA) నుండి ఎటువంటి చర్య తీసుకోకపోవడంతో ఘోరబాని విమర్శించాడు. ఆర్థిక సేవా రంగం యొక్క పర్యవేక్షణ మరియు నియంత్రణకు బాధ్యత వహిస్తుంది.

BCFSA CBC న్యూస్‌తో మాట్లాడుతూ “దీని గురించి విచారణలు మరియు ఇతర సమాచారం అందింది VanEx మరియు మా ప్రస్తుత అధికార పరిధి మరియు ఆదేశానికి సంబంధించి మేము వాటిని సమీక్షిస్తున్నాము.

“ఒకసారి అమలులోకి వచ్చిన తర్వాత, ఈ తరహా ఫిర్యాదులు మనీ సర్వీసెస్ బిజినెస్ యాక్ట్ (MSBA) కింద చట్టానికి లోబడి ఉంటాయి” అని రెగ్యులేటర్ ప్రతినిధి తెలిపారు.

“MSBA 2023లో ఆమోదించబడినప్పటికీ, అది ఇంకా అమలులో లేదు.”

మనీలాండరింగ్‌పై ప్రావిన్షియల్ కమీషన్ సిఫార్సులను అనుసరించి ప్రావిన్స్ MSBAను ప్రవేశపెట్టింది, BC యొక్క అభివృద్ధి చెందుతున్న డబ్బు సేవల పరిశ్రమపై మరింత పరిశీలన కోసం పిలుపునిచ్చింది.

అయితే కొత్త రెగ్యులేటరీ ఫ్రేమ్‌వర్క్‌ను రూపొందించే పని “ఇంకా కొనసాగుతోంది” అని ఆర్థిక మంత్రిత్వ శాఖ పేర్కొంది.

“ఆర్థిక మంత్రిత్వ శాఖ కొత్త మనీ సర్వీసెస్ వ్యాపారాల చట్టం అభివృద్ధికి నాయకత్వం వహిస్తోంది మరియు వివరాలపై BC ఫైనాన్షియల్ సర్వీసెస్ అథారిటీ (BCFSA)తో కలిసి పని చేస్తోంది” అని మంత్రిత్వ శాఖ ప్రతినిధి ఒక ప్రకటనలో తెలిపారు.

“ఇది BCకి కొత్తది, మరియు మేము దీన్ని సరిగ్గా చేస్తున్నామని నిర్ధారించుకోవాలనుకుంటున్నాము.”

నష్టాల రికవరీని కోరుకునే వ్యక్తులు దావా వేయవచ్చు, చట్ట అమలుకు నివేదించవచ్చు లేదా కెనడా ఆర్థిక లావాదేవీలు మరియు నివేదికల విశ్లేషణ కేంద్రం (FINTRAC)కి సమాచారాన్ని సమర్పించవచ్చని ఆర్థిక మంత్రిత్వ శాఖ తెలిపింది.

అయితే FINTRAC కరెన్సీ మార్పిడిని నియంత్రిస్తుంది VanExఆర్థిక మంత్రిత్వ శాఖ ప్రకటన “ఆర్థిక వివాదాలను పరిష్కరించే అధికారం బాడీకి లేదు” అని పేర్కొంది.

“వారి సలహాలు ప్రాథమికంగా ప్రతి విషయాన్ని బాధితులపైకి నెట్టివేస్తాయని నేను భావిస్తున్నాను” అని ఘోరబానీ ప్రకటన చదివిన తర్వాత చెప్పారు.

“వాస్తవమేమిటంటే, ప్రభుత్వ ప్రక్రియ నెమ్మదిగా కదులుతున్నప్పుడు బాధితులు ఒంటరిగా మిగిలిపోతారు – అదే నేను నమ్ముతున్నాను.”